Realizar su primera inversión puede parecer un gran paso, especialmente si es nuevo en la renta fija o en la inversión P2P. El proceso se vuelve mucho más sencillo una vez que sabe por dónde empezar, qué revisar y cómo funciona el flujo de inversión en la plataforma.

VIAINVEST ofrece a los inversores acceso a oportunidades de renta fija a través de valores respaldados por activos. Antes de invertir, puede revisar los detalles de la oferta, los documentos de soporte, la rentabilidad esperada, el vencimiento y otra información relacionada con cada oportunidad.

Esta guía recorre los pasos principales para realizar su primera inversión en VIAINVEST, desde elegir una oferta hasta hacer seguimiento de su inversión tras la compra.

Empiece por la lista de inversiones

Después de que su cuenta esté verificada y tenga fondos, puede ir a la lista de inversiones para ver las ofertas disponibles.

La lista le ofrece una visión general rápida de las oportunidades de inversión actuales. Puede comparar ofertas por detalles como el originador del préstamo, la fecha de publicación, el plazo inicial, el plazo restante, el importe emitido, el importe disponible y el tipo de interés.

También puede usar filtros para acotar la lista según sus preferencias. Por ejemplo, puede querer centrarse en un país concreto, el tipo de interés, el importe disponible o el plazo restante.

Esta pantalla es útil cuando desea comparar varias ofertas antes de abrir un perfil de inversión específico.

Abra el perfil de inversión

Cuando seleccione una oferta, se le llevará al perfil de inversión.

Aquí es donde puede revisar la inversión con más detalle antes de decidir si invertir. El perfil incluye varias secciones, como resumen de la inversión, mi inversión, descripción y documentos.

El resumen de la inversión muestra la información principal sobre la oferta, incluido el ISIN, el país del originador del préstamo, la divisa especificada, el tipo de interés anual, el valor nominal por valor, el precio de emisión, la fecha de publicación, la fecha de vencimiento, el tipo de valor y los detalles del pago de intereses.

En conjunto, estos detalles le ofrecen una visión más clara de cómo está estructurada la inversión y qué condiciones se aplican.

Revise las pestañas de descripción y documentos

La pestaña de descripción ofrece una breve visión general del originador del préstamo vinculado a la inversión. Esto puede ser útil cuando desea entender quién está detrás de la cartera de préstamos subyacente y comparar ofertas de distintos originadores o países.

La pestaña de documentos es una parte importante del proceso de revisión de la inversión. Aquí puede acceder a documentos relacionados con la oferta, como el Documento de Datos Fundamentales, las Condiciones Finales y el Folleto Base.

Estos documentos aportan más detalle sobre las condiciones de la inversión, la estructura del valor y la información que los inversores deberían revisar antes de tomar una decisión. Le ayudan a comprender la inversión más allá de la rentabilidad destacada.

Dedicar unos minutos a abrir los documentos puede hacer que la decisión sea más informada y más disciplinada.

Introduzca el importe que desea invertir

En la pestaña de resumen de la inversión, puede introducir el importe que desea invertir.

La plataforma mostrará si el importe está disponible para esa oferta y si cumple el requisito de inversión mínima. Si el importe es demasiado bajo, verá una notificación antes de poder continuar.

También puede ver detalles como el importe ya invertido, el importe disponible, el número de valores adquiridos, la fecha de reembolso final y el importe de reembolso previsto.

Para una primera inversión, puede ser útil empezar con un importe que le ayude a entender el proceso sin comprometer demasiado de una sola vez.

Confirme la inversión

Después de revisar los detalles y los documentos de la inversión, puede continuar al paso de revisión.

Antes de confirmar, VIAINVEST muestra un resumen de la inversión. También se le pedirá que confirme que ha leído y acepta los documentos pertinentes, incluidos los términos y condiciones, las divulgaciones legales, el Folleto Base, las Condiciones Finales y el Documento de Datos Fundamentales.

Una vez revisado todo, puede confirmar la inversión.

Haga seguimiento de su inversión tras la compra

Una vez confirmada, la inversión pasa a formar parte de su cartera.

Puede seguir su estado desde su panel o desde el área de mis inversiones. Esto le ayuda a controlar el importe invertido, el saldo disponible, los reembolsos previstos y la actividad de la cartera.

En el perfil de inversión, la pestaña de mi inversión también muestra si ha invertido en ese valor específico. Desde ahí, puede volver a sus inversiones o seguir explorando las ofertas disponibles.

Uso de Auto-inversión después de su primera inversión

Una vez que entienda cómo funciona el flujo de inversión manual, Auto-inversión puede ayudarle a hacer el proceso más eficiente.

Auto-inversión le permite establecer sus propios criterios y asignar automáticamente los fondos disponibles a las ofertas que coincidan. También puede elegir estrategias de Auto-inversión predefinidas, en las que la configuración se ajusta automáticamente en función de las ofertas disponibles.

Esto puede ser útil para los inversores que desean generar ingresos pasivos sin seleccionar manualmente cada inversión. También ayuda a fomentar la diversificación y evita que los fondos disponibles permanezcan inactivos durante demasiado tiempo.

Puntos clave

Su primera inversión en VIAINVEST debe basarse en una revisión clara de la oferta, no solo en el tipo de interés.

Empiece por la lista de inversiones, abra el perfil de inversión, revise el resumen, la descripción y los documentos, y luego confirme el importe que desea invertir. Después de invertir, puede hacer seguimiento de la posición desde su cartera y decidir si continuar manualmente o usar Auto-inversión.

Un proceso claro facilita la inversión. Una vez que sepa dónde está la información clave, cada inversión posterior le resultará más familiar y más fácil de evaluar.