Häufig gestellte Fragen

Um mit dem Investieren zu beginnen, müssen Sie mindestens 2 Voraussetzungen erfüllen:

• 1. Ein Konto bei VIAINVEST haben,
• 2. Verfügbare Mittel auf Ihrem VIAINVEST-Konto haben.

Es gibt zwei Möglichkeiten zu investieren:

• Manuelles Investieren – Sie bestimmen, in welche Angebote Sie investieren möchten und wie viel:
  1. Durchsuchen Sie die aktuell bei VIAINVEST im Bereich Primärmarkt gelisteten Angebote und wählen Sie aus, wie Sie Ihr Portfolio aufbauen möchten.
  2. Tätigen Sie vollständige oder teilweise Investitionen in ausgewählte Angebote.
• Auto-Invest – sparen Sie Zeit und investieren Sie in mehrere Angebote gleichzeitig, indem Sie die Auto-Invest-Funktion die Arbeit für Sie erledigen lassen:
  1. Legen Sie die bevorzugten Kriterien für Ihr Auto-Invest-Portfolio fest.
  2. Nehmen Sie Ihre Erträge und reinvestieren Sie diese in andere Angebote.
  3. Automatisieren Sie den Investitionsprozess vollständig, ohne sich einloggen zu müssen, und verwalten Sie Ihre Investitionen, indem Sie die Auto-Invest-Kriterien ändern oder diese Option jederzeit beenden.

Es ist wichtig, dass Sie sich bewusst sind, dass alle Investitionen mit einem gewissen Risiko verbunden sind. Für ein besseres und sichereres Investitionserlebnis empfehlen wir Ihnen, sich hier über Risiken und die Maßnahmen zu informieren, die wir ergreifen, um diese zu verringern: https://viainvest.com/de/company/security

Derzeit werden Investitionen in EUR akzeptiert.

Ab dem 02.08.2022 wird VIAINVEST eine neue Investitionsart listen – die assetgedeckten Wertpapiere.

Assetgedeckte Wertpapiere ersetzen die bisherige Investitionsart in einzelne Kredite. Ab dem 02.08.2022 werden auf der Plattform nur noch Investitionen in assetgedeckte Wertpapiere verfügbar sein. Alle laufenden Investitionen in einzelne Kredite bleiben aktiv, bis sie das Vertragsende erreichen.

Die zuvor verfügbaren Arten von Einzelkrediten waren wie folgt:

Kurzfristkredit - befristeter Konsumentenkredit mit einer Laufzeit zwischen 7 und 30 Tagen. Der Kreditnehmer ist verpflichtet, den vollständigen Kreditbetrag innerhalb der festgelegten Laufzeit zurückzuzahlen oder die Laufzeit zu verlängern. Im Falle eines Zahlungsverzugs tritt die Rückkaufgarantie am 61. Verzugstag in Kraft.

Ratenkredit - ein Konsumentenkredit mit einer Laufzeit von 3 bis 12 Monaten. Der Kreditnehmer ist verpflichtet, den Kredit innerhalb der festgelegten Laufzeit durch gleichbleibende monatliche Zahlungen zurückzuzahlen. Im Falle eines Zahlungsverzugs tritt die Rückkaufgarantie am 61. Verzugstag in Kraft.

Kreditlinie - ein Konsumentenkredit mit unbefristeter Vereinbarung. Der Kreditnehmer kann die Rückzahlungsbedingungen wählen - entweder den vollständigen Kreditbetrag nach 30 Tagen zurückzuzahlen oder monatliche Zahlungen zu leisten, bis der gesamte geliehene Betrag zurückgezahlt ist. Der Kreditnehmer kann den Kreditbetrag während des Rückzahlungsprozesses auch erhöhen. Im Falle eines Zahlungsverzugs tritt die Rückkaufgarantie am 61. Verzugstag in Kraft.

Unternehmenskredit - ein Unternehmenskredit, der einer juristischen Person für ein Geschäftsentwicklungsprojekt gewährt wird. Unternehmenskredite bieten Investitionsmöglichkeiten mit höherem Risiko und sind NICHT durch die Rückkaufgarantie gesichert, es kann jedoch eine andere Art von Sicherheit gestellt werden, zum Beispiel eine Sicherheit.

Assetgedeckte Wertpapiere sind Finanzinstrumente, die durch einen Kreditpool besichert sind. Mehrere Kredite werden zusammengefasst, um in einem regulierten Umfeld ein neues Anlageprodukt zu schaffen – sicherer, ausgewogener und komfortabler.

Eine Investition in assetgedeckte Wertpapiere berechtigt den Investor, die Zinszahlungen und Tilgungszahlungen aus den zugrunde liegenden Krediten zu erhalten. Regulierung bedeutet mehr Sicherheit – alle Investitionen in assetgedeckte Wertpapiere sind durch das Anlegerschutzgesetz geschützt, das unter der EU-Richtlinie 97/9/EG eingeführt wurde.

Assetgedeckte Wertpapiere sind durch Kredite besichert, die vom Kreditgeber vergeben werden. Vor der Emission jeder Wertpapierreihe erwirbt der Emittent die Forderungsrechte gegenüber dem Kreditnehmer des Kreditgebers auf Rückzahlung des Kapitals und der aufgelaufenen Zinsen aus Konsumentenkrediten. Außerdem wird zwischen dem Emittenten und dem Kreditgeber ein Verpfändungsvertrag über die Kreditforderungen abgeschlossen, der als Vermögenswert dient, der die Wertpapiere besichert.

Kredite jedes Kreditgebers werden zu Kreditpools zusammengefasst. Nach dem Verbriefungsprozess werden alle Wertpapiere, die mit einem bestimmten Kreditpool verknüpft sind, auf der VIAINVEST-Plattform mit derselben ISIN (International Securities Identification Number, bereitgestellt von Nasdaq Riga) veröffentlicht.

Dadurch werden sie für Investitionen verfügbar, und ab diesem Zeitpunkt muss jeder Investor entscheiden, wie viel er in einen bestimmten Kreditpool investieren möchte.

Der Rückzahlungsplan hängt von den zugrunde liegenden Krediten in jeder Emission eines Loan Backed Security ab. Alle Informationen zu den zugrunde liegenden Krediten sind für jedes Loan Backed Security-Angebot in den Endgültigen Bedingungen verfügbar.

Die Rückzahlung der assetgedeckten Wertpapiere in Höhe von Kapital und Zinsen erfolgt einmal im Monat zu dem in den Endgültigen Bedingungen festgelegten Datum. An diesem Datum erhalten die Investoren ihren Anteil.

Jede Investition in assetgedeckte Wertpapiere wird proportional auf die zugrunde liegenden Kredite der Emission verteilt.

Wenn zum Beispiel eine Investition von 50 EUR in eine Emission mit einem Gesamtwert von 500 EUR getätigt wird, die 10 Kredite zu je 50 EUR umfasst, erhält der Investor einen Anteil von 10% an jedem der zugrunde liegenden Kredite.

Wenn der Kreditnehmer 10 EUR des Kapitals und 0,50 EUR an Zinsen zurückzahlt, erhält der Investor seinen Anteil von 1 EUR an Tilgungszahlungen und 0,05 EUR an Zinszahlung.

Jedes Angebot von assetgedeckten Wertpapieren enthält eine detaillierte Beschreibung der Investition, die dem Investor hilft, eine fundierte Entscheidung zu treffen.

Der Basisprospekt ist das vom Emittenten im Zusammenhang mit einem Wertpapieremissionsprogramm veröffentlichte Dokument, das potenziellen Investoren zur Verfügung gestellt wird. Der Basisprospekt enthält Informationen wie Geschäftsdaten des Emittenten, Daten zum Kreditgeber, Pflichten und Verantwortlichkeiten jeder Partei, Struktur der Zahlungsströme, Risiken, Bedingungen sowie weitere Details, die sich auf das Wertpapieremissionsprogramm beziehen.

Das Dokument „Endgültige Bedingungen“ enthält detaillierte Informationen zum konkreten Anlageangebot, wie Zinssatz, Fälligkeitsdatum, Rückzahlungsplan und weitere Angaben.

Eine unserer obersten Prioritäten ist es, Ihnen zu helfen, dieses Risiko zu verringern und zu steuern.

Die meisten assetgedeckten Wertpapiere sind mit einer Rückkaufverpflichtung versehen. Diese Investitionen sind mit einem Rückkaufverpflichtungssymbol gekennzeichnet. Das bedeutet: Wenn ein Kreditnehmer länger als 60 Tage eine Zahlung versäumt, ist der Kreditgeber verpflichtet, den Kredit vom Emittenten in Form des vollständigen Kapitals und der Zinsen zurückzukaufen.

Investoren müssen nichts unternehmen; der Rückkaufprozess kann jedoch einige Zeit in Anspruch nehmen. Wenn der Kreditgeber seine Verpflichtung nicht erfüllen kann, ist auch die Rückkaufverpflichtung gefährdet.

Der Emittent ist eine Einheit, die die Wertpapiere unter der von Nasdaq Riga bereitgestellten International Securities Identification Number (ISIN) emittiert.

Der Emittent erwirbt die Forderungsrechte auf Rückzahlung des Kapitals und der aufgelaufenen Zinsen aus den vom Kreditgeber vergebenen Krediten (eine Einheit, die Kredite an Kreditnehmer vergibt) und finanziert dies, indem er die Wertpapiere emittiert und den Investoren anbietet.

SIA „VIAINVEST Assets“, eine Tochtergesellschaft der VIA SMS Group, ist der Emittent der auf der VIAINVEST-Plattform veröffentlichten assetgedeckten Wertpapiere.

Die Tochtergesellschaften der VIA SMS Group sind die Kreditgeber der zugrunde liegenden Kredite der auf der VIAINVEST-Plattform angebotenen assetgedeckten Wertpapiere.

Für alle auf der VIAINVEST-Plattform angebotenen assetgedeckten Wertpapiere gilt die Anforderung, dass der zugrunde liegende Kreditgeber an jedem zugrunde liegenden Kredit einen Anteil (Skin-in-the-game) behält. Die Höhe des Anteils des Kreditgebers ist im Basisprospekt festgelegt.

Dies dient dazu sicherzustellen, dass die Interessen des Kreditgebers mit denen der Investoren übereinstimmen.

Wir stellen sicher, dass der Übergang reibungslos erfolgt, ohne dass von Ihrer Seite Aufwand erforderlich ist, und dass es keine Unterbrechungen in Ihrem Investitionserlebnis gibt.

Ab dem 02.08.2022:

Assetgedeckte Wertpapiere.

• - Assetgedeckte Wertpapiere sind die einzige Angebotsart, die auf der VIAINVEST-Plattform für neue Investitionen verfügbar ist.
• - Auto-Invest-Strategien investieren weiterhin in assetgedeckte Wertpapiere auf Grundlage der zuvor definierten Bedingungen. Wenn Sie Auto-Invest überprüfen möchten, können Sie dies jederzeit in Ihrem Investorenprofil tun. Wenn Sie den Angemessenheitsfragebogen nicht ausgefüllt haben, wird Ihr Auto-Invest pausiert, bis Sie dies getan haben.
• - Alle Investitionen in assetgedeckte Wertpapiere sind durch das Anlegerschutzgesetz geschützt, das unter der EU-Richtlinie 97/9/EG eingeführt wurde.

Einzelkredite:

• - Ab dem 02.08.2022 werden neue Investitionen in Einzelkredite deaktiviert.
• - Alle laufenden Investitionen in Einzelkredite unterliegen weiterhin ihren ursprünglichen Vereinbarungen und bleiben aktiv, bis sie das Vertragsende erreichen.
• - Auto-Invest-Strategien investieren nicht mehr in Einzelkredite.

Alle laufenden Investitionen in Einzelkredite unterliegen weiterhin ihren ursprünglichen Vereinbarungen und bleiben aktiv, bis sie das Vertragsende erreichen. Neue Investitionen in Einzelkredite werden nicht verfügbar sein.

Ja, Sie erhalten immer Zinsen für den gesamten Zeitraum, in dem Ihre Mittel im Kredit investiert sind - für die tatsächliche Kreditlaufzeit sowie für den Verzugszeitraum und eine Verlängerungsperiode (falls vorhanden).

Die Rückkaufgarantie ist eine Investitionssicherheit, die die Absicht des Kreditgebers garantiert, den aktiven Kreditvertrag zurückzukaufen, wenn er länger als 60 Tage in Verzug ist. Die Rückkaufgarantie wird auf Ebene eines bestimmten Kredits gewährt und bezieht sich auf die Verpflichtungen, die der Kreditgeber gegenüber dem Investor hat.

Kredite, die durch die Rückkaufgarantie gesichert sind, sind mit einem Rückkaufgarantie-Symbol gekennzeichnet. Informationen zur Kreditsicherheit finden Sie auf jeder Seite „Kreditprofil“.

Bitte beachten Sie, dass die Rückkaufgarantie nicht für Unternehmenskredite gilt.